USKOK je pred Županijskim sudom u Zagrebu podigao optužnicu protiv 32 ljudi. Tereti ih za udruživanje radi počinjenja kaznenih djela, davanja i primanja mita, krivotvorenja službene isprave, krivotvorenja isprave i prijevare čime su pribavili 6,2 milijuna kuna. 

Okrivljenici su, tvrdi USKOK, koristili vlastita trgovačka društva koja nisu poslovala ili su im računi bili blokirani te na temelju fiktivnih uplata, krivotvorene dokumentacije o zaposlenju i platnih lista za fizičke osobe izradili dokumentaciju o pozitivnom poslovanju društava. Neoriginalnu i neistinitu dokumentaciju koristili su za izdavanje zadužnica i mjenica za naručivanje robe od drugih trgovačkih društava bez namjere plaćanja robe, te za podizanje kredita u više banaka u Hrvatskoj bez namjere njihovog vraćanja.

Četvero ih je na temelju neistinitog boniteta trgovačkih društava i narudžbenica te zadužnica i mjenica, od jednog društva preuzelo robu u vrijednosti od 826.270 kuna koju nisu platili. Na temelju krivotvorene dokumentacije trojica su na svoje ime i za svoj račun u bankama podigli kredite koje nisu vratili. Nadalje, desetoro okrivljenika su s ostalim okrivljenicima dogovorili podizanje kredita u raznim bankama. 

Okrivljenike su upućivali da u određenoj banci na svoje ime podnesu zahtjev za kredit uz krivotvorenu dokumentaciju o svom zaposlenju i bonitetu trgovačkih društava koju su im oni nabavili te da preuzmu dobiveni iznos kredita i predaju ga prvookrivljeniku ili osobi koja im je ponudila realizaciju kredita. Zauzvrat su im obećali da će dobiti dio od realiziranih kredita ili da će na temelju krivotvorene dokumentacije u drugoj banci podići kredit za sebe, na što su okrivljenici pristali. Na opisani način okrivljenici su za sebe i druge pribavili nepripadnu materijalnu dobit od 6.275.695 kuna za koji iznos su oštetili više banaka.